I utgangen av første halvår var forvaltningskapitalen for personkunder i fond på 230 milliarder. Det er noe mindre enn ved årskiftet da forvaltningskapitalen var 235 milliarder. Etter en liten nedgang i første kvartal øker flyttbar liv og pensjonssparing med 4,4 prosent.
Utvikling i fondssparing viser en relativ flat trend 1. halvår 2018
“Norske personkunder nettotegnet verdipapirfond for 261 millioner kroner i løpet av juli. Av personkundenes tegning ble 143 millioner satt i aksje- og kombinasjonsfond, mens 112 millioner ble satt i ulike rentefond.
Markedsandeler fondssparing – DNB har nå 30,9 prosent i personmarkedet
Liv og pensjon – flyttbar sparing øker igjen i 2. kvartal
Det ble “tegnet pensjonsmidler med fondsvalg for 1,7 milliarder kroner. Dette viser tegning i innskuddspensjon, livsforsikringsmidler med fondsvalg og individuell pensjonssparing (IPS). Mesteparten av nytegningen ble plassert i rentefond.”
Ser man på data fra Finans Norge og summerer såkalt flyttbar sparing ser vi en utflating i forsikringsforpliktelser etter en sterk vekst i hele 2017. 3 månedersveksten indikerer at etter et svakt 1. kvartal var veksten i 2. kvartal opp i 4,4 prosent.
Hovedresultater fra fondsundersøkelsen 2018
- Flere sparer i fond
36 % har penger plassert i aksjefond (den høyeste andelen siden 2011)
– flere menn (41 %) enn kvinner (31 %) har penger plassert i aksjefond - Sparer mer.
Økning i andelen som sparer over kr 5000 (5 prosentpoeng fra 2017), nedgang i de øvrige sparebeløpene unntatt kr 1000-1999. - Langsiktighet
46 % av de som har penger plassert i aksjefond har hatt dem plassert i ti år eller mer (uendret fra 2017) - De fleste som fondssparer har inntil 3 fond
73 % har plassert penger i inntil tre forskjellige aksjefond, omtrent samme andel som i fjor - Faste spareavtaler øker
Flere har månedlig spareavtale; 58 % i mai 2018 vs. 51 % i mai 2017 - Usikkerhet råder fortsatt
Fortsatt lav kunnskap om hvorvidt forvaltningshonoraret som publiseres i flere aviser og nettsteder er fratrukket i avkastningstallene - De med høyest inntekt sparer mest
Jo høyere personlig inntekt og husholdningsinntekt, desto høyere andel har penger plassert i aksjefond
Kilder: VFF, Fondsundersøkelsen2018, earlyWarning