SpareBank 1 SR-Bank rapporterer et resultat før skatt på 2.216 millioner kroner pr. 30 september 2018. Resultatet preges av god drift, økt aktivitet i bedriftsmarkedet og større etterspørsel etter boliglån sammenlignet med samme periode i fjor.
«Etter flere år med et svekket aktivitetsnivå i Rogaland, er det nå tydelige tegn til bedring blant flere virksomheter innen oljebransjen. Forventningene fremover er at den positive utviklingen vil fortsette» sier de i pressemeldingen på Oslo Børs
Figur 1 viser utvikling i utvalgte resultatkomponenter per kvartal
– Netto renteinntekter utgjorde 871 mill. kroner (820 mill. kroner i 3. kvartal 2017). Økningen skyldes hovedsakelig økt utlånsvolum siste 12 måneder.
– Banken leverer også økte driftskostnader på 542 (530) mill. kroner.
– Resultat per 3. kvartal var på 634 mill. kroner som var litt høyere enn i den samme perioden i fjor (610 mill. kroner).
Fra SpareBank 1 SR-Bank sine kommentarer:
– «Kvartalets gode resultat preges av en ytterligere økning i netto renteinntekter, fortsatt høye inntekter fra finansielle investeringer, reduserte kostnader og lavere nedskrivninger på utlån og garantier.»
– «Kostnadsøkningen skyldes først og fremst økt aktivitet i flere området av konsernet. I tillegg har vi satset og bygget opp vår oppstartsfabrikk FinStart Nordic. Dette selskapet er nå rigget for å gjøre ytterligere investeringer i nye selskaper og bidra til å utvikle disse slik at vår samlede markedstilbud blir bedre og enda mer tilpasset kundens behov,» sier administrerende direktør i SpareBank 1 SR-Bank Arne Austreid.
Figur 2 viser utvikling i utvalgte nøkkeltall per kvartal (hittil i år tall)
– Egenkapitalavkastningen ligger på 11,7 prosent, en økning på 0,8 prosentpoeng siden 3. kvartal 2017.
– Beregnet rentenetto i prosent av gjennomsnittlig forvaltningskapital er 1,51% (1,53 %).
Fra SpareBank 1 SR sine kommentarer:
– «Konsernet har videre en målsetting om ren kjernekapitaldekning på 15 prosent. SpareBank 1 SR-Bank ASA er et solid og lønnsomt konsern, og har de senere år styrket sin soliditet i tråd med myndighetenes krav.»
Figur 3 viser beregnet 12 måneders utlånsvekst for PM og BM sammenliknet med samme periode i fjor (basert på hittil i år tall)
– Beregnet 12 måneders utlånsvekst på PM inkludert lån overført til boligkreditt: 3,2% (1,7%).
– Beregnet 12 måneders utlånsvekst på BM inkl. lån overført til næringskreditt: 11,9% (1,1%).
– «Etterspørsel etter kreditt er økende både fra bedrifter og privatpersoner. Nå også i Rogaland, og da som følge av økt aktivitet og større optimisme i den delen av vårt markedsområde. I tillegg påvirkes den lønnsomme veksten av at vi har blitt tatt godt imot i markedet i og rundt Oslo, hvor vi etablerte oss i mars i år» sier Arne Austreid.
Figur 4 viser beregnet 12 måneders innskuddsvekst for PM og BM sammenliknet med samme periode i fjor (basert på hittil i år tall)
– Beregnet innskuddsvekst på PM: 4,5% (3,1%);
– Beregnet 12 måneders innskuddsvekst på BM: 0,4% (24,1%).
Kilder: Finansrapporter, pressemeldinger, earlyWarning
